Detecta transacciones sospechosas cuando aún se pueden detener
Tridan AI no vende un módulo antifraude listo para usar. Nuestros ingenieros construyen la detección de fraude sobre sus propios datos de transacciones y su infraestructura, en un piloto de 4 a 8 semanas: reglas y patrones que define con nosotros, una cola de revisión para sus analistas y un analista de IA que explica cada alerta en lenguaje claro. La IA señala, su equipo decide.
- On-prem disponible
- Acceso de solo lectura
- Usted aprueba cada acción
- Reglas y patrones definidos con su equipo antifraude, no una caja negraSe construye en su piloto
- Cada alerta llega con su motivo y espera la decisión de una personaSe construye en su piloto
- Funciona en sus servidores, los datos se quedan con ustedDisponible hoy
El problema
El fraude se mueve en minutos. Las revisiones suelen llegar días después.
Hoy
Los analistas reconstruyen la historia cuando el dinero ya se ha movido.
- Las transacciones, el historial de cuentas y los datos de clientes están en sistemas separados, así que los analistas reconstruyen la historia a mano.
- Los patrones sospechosos aparecen en un informe periódico, cuando el dinero ya se ha movido.
- Las reglas viven en hojas de cálculo o en la cabeza de una sola persona, y nadie sabe explicar por qué se marcó un caso.
- Los analistas dedican su tiempo a buscar en lugar de decidir.
Con Tridan AI
Cada transacción se comprueba con sus reglas, con un motivo para cada alerta.
- Nuestros ingenieros conectan sus fuentes en un único pipeline, para que cada alerta llegue con el contexto que sus analistas necesitan.
- Las transacciones se comprueban con sus reglas a medida que llegan, en el pipeline que construimos para sus volúmenes.
- Cada alerta muestra qué regla o patrón la activó, en lenguaje claro que su equipo puede auditar.
- Una única cola de revisión y un analista de IA que responde preguntas de seguimiento sobre una copia de solo lectura de sus datos.
Una transacción, de la llegada a la decisión
- 1
Llega una transacción.
Un pago con tarjeta o una transferencia entra en su sistema central y llega al pipeline que construyeron nuestros ingenieros, a través de un flujo de solo lectura que usted controla.
- 2
Se añade contexto.
El pipeline la combina con el historial de la cuenta y el perfil del cliente que su equipo decidió incluir en el piloto.
- 3
Las reglas y los patrones la revisan.
Un importe inusual para esta cuenta, una ubicación nueva o una secuencia rápida de pagos pequeños coincide con una regla que definió con nosotros. La transacción queda marcada.
- 4
El aviso se explica solo.
En la cola de revisión, el analista ve la transacción, la regla que coincide y un resumen en lenguaje claro de por qué parece inusual frente al comportamiento normal de este cliente.
- 5
El analista hace una pregunta de seguimiento.
"¿Esta cuenta ha pagado antes a este comercio?" El analista de IA responde a partir de la copia de solo lectura de sus datos.
- 6
Decide una persona.
El analista confirma o descarta la alerta. Solo después de esa aprobación un webhook actualiza su sistema de gestión de casos o su CRM, y la decisión queda registrada para que podamos ajustar las reglas juntos.
De sus datos a su equipo
- Fuentes
- Core bancario o sistema de pagos(Se construye en su piloto)
- Historial de cuentas y clientes (réplica de solo lectura o exportación)(Se construye en su piloto)
- Otros sistemas mediante API o webhook(Se construye en su piloto)
- Procesamiento
- Pipeline de transacciones(Se construye en su piloto)
- Enriquecimiento con el contexto de la cuenta(Se construye en su piloto)
- Puntuación por reglas y patrones(Se construye en su piloto)
- IA
- Explicación de la alerta en lenguaje claro(Se construye en su piloto)
- Analista de IA sobre una copia de solo lectura de sus datos
- Revisión humana
- Cola de revisión(Se construye en su piloto)
- El analista confirma o descarta (siempre una persona)
- Acción
- Panel de fraude(Se construye en su piloto)
- Webhook hacia gestión de casos, CRM o ERP tras la aprobación (destino conectado en el piloto)
- Registro de decisiones para ajustar las reglas(Se construye en su piloto)
- Su equipoactúa sobre los resultados
Qué existe hoy y qué construimos para usted
- CapacidadEstado
- Analista de IA: preguntas en lenguaje natural sobre una copia de solo lectura de los datos, con aprobación humana de las accionesPruébelo en la demo, lo conectamos a sus datos en el piloto.Disponible en demo
- Webhooks hacia CRM/ERPYa se usan para enviar resultados de llamadas al CRM y al ERP. En el piloto los dirigimos a su sistema de casos o CRM para las decisiones aprobadas.Disponible hoy
- PanelesNuestros paneles se actualizan solos. Las vistas y métricas específicas de fraude se diseñan con usted en el piloto.Disponible hoy
- Despliegue on-prem, APIs de IA empresariales que no se entrenan con sus datosDisponible en todos los despliegues de Tridan AI, incluido este piloto.Disponible hoy
- Conexión a sus datos de transacciones y cuentasNos conectamos mediante una réplica de solo lectura, una exportación, una API o un webhook, según sus sistemas.Se construye en su piloto
- Pipeline de transacciones y puntuación por reglas o patronesSe construye para sus datos, sus volúmenes y la velocidad que su caso necesita. No existe un motor antifraude listo para usar.Se construye en su piloto
- Cola de revisión y explicación de alertasDiseñadas en torno a cómo ya trabajan sus analistas.Se construye en su piloto
- Alertas para su equipoCanal y enrutamiento acordados con usted.Se construye en su piloto
Qué obtiene en 4 a 8 semanas
Entregables
- Una conexión de solo lectura a una fuente de transacciones y al contexto de cuenta que elija
- Un pipeline que comprueba las transacciones entrantes con el primer conjunto de reglas y patrones, definidos con su equipo antifraude
- Una cola de revisión donde cada alerta muestra su motivo y espera la decisión de un analista
- El analista de IA conectado a una copia de solo lectura de los datos del piloto, para preguntas de seguimiento
- Un panel en vivo para alertas, decisiones y tendencias
- Una revisión de resultados con su equipo y una recomendación por escrito sobre si pasar a producción y cómo hacerlo
Criterios de éxito, definidos con usted antes de empezar (no prometemos cifras de antemano, acordamos los objetivos juntos)
- Detección en casos históricos
- cuántos de sus casos conocidos y ya confirmados habrían marcado las reglas
- Precisión de las alertas
- cuántas alertas confirman sus analistas como dignas de revisión, frente al ruido que descartan
- Tiempo de revisión por alerta
- cuánto tarda un analista desde que abre una alerta hasta que decide, en comparación con hoy
- Tiempo de la transacción a la alerta
- si las alertas llegan lo bastante rápido para la acción que permite su proceso
- Opinión de los analistas
- si las explicaciones son lo bastante claras para actuar sin abrir otros sistemas
Los datos de transacciones se quedan con usted
On-prem
Instalamos el pipeline, la cola de revisión y el analista de IA en sus propios servidores, así que los datos de transacciones no salen de su infraestructura. Esto facilita un tratamiento alineado con el RGPD y la ZZPL por su parte.
Acceso de solo lectura
Leemos desde una réplica o exportación que usted controla. Tridan AI no modifica nada en su sistema central.
Deciden las personas
La IA señala y explica. Solo un analista confirma o descarta, y no se envía nada a otro sistema sin esa aprobación.
Procesamiento de IA controlado
APIs de IA empresariales que no se entrenan con sus datos, o la opción de un modelo local.
Preguntas frecuentes
¿Tienen un módulo antifraude listo para usar?
No. Tridan AI no vende hoy un producto antifraude. Nuestros ingenieros construyen la detección de fraude para usted en un piloto de 4 a 8 semanas, sobre piezas que ya funcionan: webhooks hacia sus sistemas, paneles y despliegue on-prem, además del analista de IA que puede probar en nuestra demo, conectado a una copia de solo lectura de sus datos.
¿La IA bloquea transacciones por su cuenta?
No. La IA marca las transacciones y explica por qué. Una persona de su equipo decide qué pasa después, y no se envía ni se cambia nada sin esa aprobación.
¿Quién define las reglas?
Usted, junto con nuestros ingenieros. Partimos de los patrones que su equipo antifraude ya conoce, los probamos con sus casos históricos y los ajustamos según las decisiones de sus analistas.
¿Nuestros datos de transacciones salen de nuestros servidores?
No con on-prem. Instalamos todo en su infraestructura y leemos desde una réplica o exportación que usted controla. Si elige procesar la IA mediante APIs empresariales, esas APIs no se entrenan con sus datos, y un modelo local también es una opción.
¿Con qué rapidez se comprueban las transacciones?
Depende de sus sistemas y de la acción que necesite tomar. Acordamos con usted la velocidad objetivo durante la definición del alcance, construimos el pipeline para cumplirla y la medimos como uno de los criterios de éxito del piloto.
Una fuente de transacciones, una pregunta sobre fraude, de 4 a 8 semanas
Sin diapositivas. Se lo mostramos con sus datos.
Cuéntenos qué casos quiere detectar antes. Le mostraremos si sus datos pueden marcarlos.
- Opción on-prem
- Acceso de solo lectura
- Usted aprueba cada acción